关于理财师，又称理财规划师、投资顾问、理财顾问，最早来源于美国，萌发于20世纪30年代的保险业。2003年，中国通过《理财规划师国家职业标准》，明确定义了理财规划师。

　　按照理财师的定义，理财规划师是指利用运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。简单讲就是为客户打理财富的专业人士，此为“广义理财师”。在这群人中，有一些专为高净值客户提供投资规划、身处财富管理行业的头部人士，称之为“狭义理财师”或“理财师”，而这也是该报告的主角。

　　那么，在中国，理财师的真实现状究竟是怎样的呢？有关人士从中进行了分析，并与大家分享几条重要的资讯。

　　理财师在年龄分布上。73.17%的理财师年龄层位于26岁~35岁之间，正处于职业发展的黄金期。在以美国等西方国家为代表的发达市场，理财师与医生类似——越老越吃香。不过有关人士发现，超过80%理财师从业时间不满五年，这一现象被归于中国财富管理起步较晚，至今仅十余年发展过程有关。

　　再国内区域分布上。理财师大多聚集在以京津冀、江浙沪、珠三角为主的经济发达地区。在任职机构方面，有三成理财师在三方财富管理机构工作，其次是私募基金公司，有超两成；最后是在银行、证券、信托体制内工作的理财师，总数占比17.56%。

　　往往在产品（资产）选择上。超八成的理财师主要是为客户配置固收/类固收产品；排名第二的是高风险高回报的私募股权基金，比例接近37%；私募证券和保险类产品位列三、四位，分别占比25.37%和23.9%。

　　不过值得一提的是，大约13.17%的理财师开始向客户配置境外金融产品和海外房产，目前这类产品还未成主流，占比并不大。

　　客户类别上。有关人士称，理财师服务的高净值客户群体大多集中在40岁~49岁左右，并且以“富一代”企业家、职业金领和机关公务员为主要对象。有关人士分析称，这一类群体对金融产品及相关风险具有一定的知识和理解，但大多数客户在投资方面都偏向与保守，风险偏向低。粗略看，基本上50.24%的客户都是希望实现财富增值，赚更多的钱，也只有37.07%的客户则更关注财富的保值，跑赢通胀。