1. 理财规划师执业道德
1.1. 理财规划师道德准则
1.1.1 正直诚信原则及相关具体规范
1.1.2 客观公正原则及相关具体规范
1.1.3 勤勉谨慎及相关具体规范
1.1.4 专业尽责及相关具体规范
1.1.5 保密原则及相关具体规范
1.1.6 团队合作及相关具体规范
1.2 执业纪律规范
1.3 违反执业规范的制裁措施

2. 理财规划师执业等级划分标准
2.1 三级理财规划师执业等级划分标准
2.2 二级理财规划师执业等级划分标准
2.3 一级理财规划师执业等级划分标准

3. 理财规划师执业要求
3.1 理财规划师执业资格认证要求
3.2 理财规划师从业背景与从业经验要求
3.3 各等级理财规划师执业知识与技能构成要求
3.4 知识更新要求
3.5 理财规划师年检的要求
3.6 理财规划师执业的淘汰、退出机制
3.7 理财规划师专业工具库要求

4. 理财规划师执业操作流程
4.1 准备工作
4.1.1 与客户见面前礼仪性的准备工作
4.1.2 与客户见面前执业态度的准备工作
4.1.3 从业资格的展示与说明
4.1.4 前期表格准备
4.1.5 收集详细的市场信息

4.2 与客户建立理财服务关系
4.2.1 签订理财规划服务合同
4.2.2 确定理财规划服务合同的形式和内容

4.3. 客户财务信息的收集和整理
4.3.1 客户的收入情况和支出情况
4.3.2 客户的资产与负债情况
4.3.3 客户的社会保障信息
4.3.4 客户的保险保障情况
4.3.5 客户的遗产管理信息
4.3.6 客户的非财务信息的收集和整理
4.3.7 基本非财务信息
4.3.8 客户的行为特征
4.3.9 客户的风险偏好

4.4 制订理财规划建议书
4.4.1 保密声明
4.4.2 内容摘要
4.4.3 宏观经济与基本假设
4.4.4 财务报表与诊断评价
4.4.5 客户理财目标
4.4.5.1 客户的现金管理目标
4.4.5.2 客户的消费支出目标
4.4.5.3 客户的子女教育目标
4.4.5.4 客户的退休养老目标
4.4.5.5 客户的保险保障目标
4.4.5.6 客户的投资目标
4.4.5.7 客户的财产分配与传承目标
4.4.5.8 客户的节税目标
4.4.6 客户财务分析
4.4.6.1 分析客户财务状况
4.4.6.2.资产负债表分析
4.4.6.3 现金流量表分析
4.4.6.4 财务比率分析
4.4.6.5 财务状况总评
4.4.7 预测客户财务发展趋势
4.4.8 客户的分项理财规划方案
4.4.8.1 现金规划
4.4.8.2 客户的消费支出规划
4.4.8.3 客户的子女教育规划
4.4.8.4 客户的退休养老规划
4.4.8.5 客户的保险保障规划
4.4.8.6 客户的投资规划
4.4.8.5 客户的财产分配与传承规划
4.4.8.6 客户的税收筹划
4.4.9 理财规划方案预期效果
4.4.10 后记
4.4.11 附件
4.4.12 风险告知、揭露事项与定期检讨安排

4.5 交付理财规划建议书
4.5.1 首次交付
4.5.2 建议书的修改
4.5.3 二次交付
4.5.4 客户声明

4.6 理财规划方案的实施
4.6.1 取得客户授权
4.6.2 方案实施声明
4.6.3 具体实施
4.6.4 文件存档管理
4.6.5 理财实施的争端处理

4.7 持续理财规划服务
4.7.1 定期评估
4.7.2 不定期方案调整

5. 理财规划师继续教育
5.1 继续教育培训
5.2 定期资质审核